平安证券:非银行金融行业点评:NBV增、COR升、投资稳,阳光2024业绩稳健

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事项:阳光保险发布2024年度业绩,集团全年总保费收入1283.8亿元(YoY+8.0%)、保险服务收入640.0亿元(YoY+6.9%),归母净利润54.5亿元(YoY+45.8%)。拟派发2024年度末期股息0.19元(含税)/股,共计约21.9亿元。平安观点:寿险:新单规模降、结构优,NBVM与NBV高增。2024年阳光人寿总保费804.5亿元(YoY+7.8%)、总新单306.1亿元(YoY-7.9%),其中长险新单期缴保费203.7亿元(YoY+12.6%),业务结构明显优化。2024年公司再次调整经济假设,风险贴现率从9.5%下调至8.5%、投资回报率从4.5%下调至4.0%,实现NBV约51.5亿元(YoY+43.3%),寿险EV约933.2亿元(YoY+18.6%)。分渠道来看:1)个险“一身两翼”高质量发展,新单与代理人队伍均量稳质增。2024年个险月均人力5.2万人(YoY-2.8%)、月均活动率19.4%(YoY+2.0pct)、人均产能同比+21.9%,其中精英队伍数量同比+19.0%、活动人均产能同比+29.8%;助力个险总新单同比+34.3%、长险期缴新单同...

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